Банк зарегистрирован в ноябре 1992 года в форме акционерного общества. В январе 1993-го организационно-правовая форма была изменена на товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО). В настоящее время кредитная организация работает как ООО. В декабре 2004 года Транснациональный Банк стал участником системы страхования вкладов, в декабре 2011-го приобрел 11,99% акций краснодарского ЮГ-Инвестбанка примерно за 60 млн рублей.
По данным раскрываемой отчетности, владельцами кредитной организации выступают председатель совета директоров Сергей Кононов и его супруга Ольга Кононова (совокупно — 39,12%), Андрей Сафронов (17,38%), Елена Скорик, Дмитрий Пальтов, Ирина Петрова (все по 12,42%), Александр Белкин (6,21%). Среди руководителей банка в начале 2000-х годов отмечался основатель и генеральный директор ООО «ПЗЦМ-Втормет» (компания по вторичной переработке драгметаллов), совладелец столичного КБ «Монолит» Владимир Прейс.
Сеть обособленных подразделений Транснационального Банка охватывает семь регионов страны, насчитывая четыре филиала (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и сибирской столице золотодобычи — Бодайбо), 27 дополнительных и пять операционных офисов, две оперкассы вне кассового узла. Для пользователей банковских карт установлено свыше 20 банкоматов и платежных терминалов. Большая часть подразделений сосредоточена в Московском регионе. В кредитной организации около 400 сотрудников. Приоритетные направления деятельности Транснационального Банка — обслуживание коммерческих предприятий, индивидуальных предпринимателей, привлечение средств граждан во вклады, а также проведение операций с валютой. Также банк обладает лицензией на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Среди клиентов кредитного учреждения в разное время были замечены такие предприятия, как ООО «Уралметпром» (поставщик трубной продукции), автосервис «Приволжский», представители малого и среднего бизнеса, строительной, торговой, страховой и пищевой сфер, а также золотодобывающие и ювелирные компании.
В нетто-активах доминирующее положение занимает кредитный портфель (80%). Лишь десятая его часть приходится на розничные кредиты, при этом обращает на себя внимание довольно низкий удельный вес просрочки в совокупном кредитном портфеле — менее 1%. Почти половину пассивов формируют вклады граждан, большая часть которых (порядка 60%) привлечена на срок от полугода до года. 18% пассивов составляют остатки на расчетных счетах корпоративных клиентов. На рынке межбанковских кредитов Транснациональный Банк чаще выступает нетто-кредитором. По итогам 2011 года банк получил чистую прибыль в размере 14,1 млн рублей (в 2010 году аналогичный показатель составил 12,9 млн).
Совет директоров: Сергей Кононов (председатель), Алла Бондарчук, Галина Заводскова, Андрей Сафронов, Дмитрий Пальтов.
Правление: Алла Бондарук (председатель), Ольга Сухогузова, Галина Заводскова, Лилия Закирова.
Официальное название банковского учреждения